Gestion de la trésorerie et des risques

SunGard propose une solution complète de gestion de trésorerie et de communication bancaire, de l’implémentation au support utilisateurs  en passant par le conseil, l’hébergement, et les mises à jour en continu.

La suite AvantGard Treasury offre un large éventail de solutions visant à répondre aux exigences de notre communauté de clients à travers le monde. AvantGard Treasury Enterprise (Quantum) est idéal pour les opérations complexes de trésorerie, avec des besoins poussés en analyse de risques ; AvantGard Treasury Corporate (Integrity) est adaptée pour une gestion de trésorerie plus traditionnelle ; enfin, AvantGard Treasury XE (Integrity XE) s’adresse aux situations les moins complexes.

Nous travaillons avec nos clients pour fournir des solutions sur mesure et flexibles, qui sont déployées sur site, hébergées par SunGard ou distribuées en mode SaaS. Pour répondre aux besoins de nos clients, nous disposons de 250 experts techniques ainsi que d’experts sectoriels dans plus de 20 pays.

What we offer

  • Analyse des risques liés à la trésorerie

    Le trésorier doit disposer d’une vue complète sur l’ensemble des risques de marchés : taux d’intérêt, crédit, taux de change et matières premières. Il est essentiel de pouvoir surveiller les limites de crédits, calculer les prix de marché et les sensibilités et contrôler les portefeuilles de titres.

    La solution gère les risques de marché et mesure la performance pour toutes les positions dont le service trésorerie a la charge. La solution permet de renforcer les contrôles, d’accroître la performance opérationnelle et d’améliorer le reporting.

    Caractéristiques

    • Visibilité totale sur les risques.
    • Tableau de pilotage “Dealer Desktop”.
    • Mesure de la performance et des benchmarks.
    • Risque de liquidité, de marché et de crédit (avant et après la transaction).
    • Gestion des règlements et de la trésorerie.
    • Gestion et valorisation des portefeuilles.
    • Analyse de scenarios.
    • Calcul de la VaR (Value at Risk).

    Les avantages pour vous

    • Vous disposez d’une vision consolidée des risques pour l’ensemble de votre organisation.
    • La transparence des données est améliorée, le processus de prise de décision facilité.
    • Les alertes sont activées automatiquement, par exemple en cas de dépassement d’une limite de crédit.
    • Le suivi des cashflows est centralisé.

  • LE PORTAIL SGN SHORT-TERM CASH MANAGEMENT

    Le portail SGN Short-Term Cash Management (STCM) est une solution de placement à court terme, multi-fonds et multi-devises, destinée aux investisseurs institutionnels. Elle s’adresse aux trésoriers et gérants qui travaillent dans les entreprises privées ou publiques, les hedge funds, l’administration ou encore les universités et grandes écoles.

    Grâce à SGN STCM, vous pouvez, à partir d’une seule et unique connexion, réaliser des recherches sur les produits financiers, passer des ordres et obtenir un reporting sur des centaines de fonds monétaires et d’investissements de court terme.

    Caractéristiques

    • Service de conservation et de règlement centralisé. Compte de courtage connecté à une chambre de compensation de premier niveau. Possibilité d’accéder directement à la société de fonds.
    • Analyses de risque sur les investissements.
    • Automatisatisation de la distribution et coordination des informations sur les règlements.
    • Accès à des centaines de fonds nationaux ou étrangers – possibilité de diversifier géographiquement les risques.
    • Centralisation des données sur les transactions et les positions. 
    • En cas d’audit, possibilité d’extraire les informations demandées immédiatement et de manière exhaustive.
    • Possibilité de fixer des règles de conformité, des limites de concentration et des restrictions sur la propriété des fonds.
    • Plusieurs niveaux de contrôle sur les transactions (jusqu’à cinq niveaux de validation).

    Les avantages pour vous

    • Les virements sont consolidés grâce à un compte de conservation et de courtage connecté à une chambre de compensation de premier niveau. Ainsi, vous gagnez en efficacité.
    • Vous repérez vos contreparties grâce à un modèle direct.
    • L’outil fournit des données pertinentes et à jour sur vos contreparties et sur vos positions, quel que soit le type d’actifs. Cela facilite la gestion des risques.
    • La solution s’intègre avec vos systèmes de gestion de la trésorerie. Vous n’avez plus à ressaisir les taux du jour et les confirmations d’ordres.
    • L’achat et la vente de titres sur les fonds monétaires sont centralisés et automatisés.
    • La gestion de trésorerie est optimisée grâce à un guichet unique pour les opérations sur les fonds monétaires.
    • Accepte les fonds à VAN variable ou accumulée.

  • GESTION DU CASH

    La gestion du cash n’est pas une tâche facile. Cela implique entre autre de gérer les positions au jour le jour, de communiquer avec les banques, de réconcilier les montants, de réaliser des prévisions de trésorerie et d’assurer le cash pooling et la compensation multilatérale.

    Souvent, ces différentes tâches représentent un véritable défi car les données sont dispersées dans différents endroits et les processus sont manuels (travail sur tableur). Il est crucial de pouvoir consolider les informations provenant des multiples sources.
    AvantGard Treasury de SunGard est une solution complète pour la gestion de la trésorerie et des risques. Elle vous aide à intégrer, automatiser, informer et collaborer. L’outil facilite la prise de décision, diminue les tâches manuelles, réduit les coûts d’exploitation et améliore la gestion des liquidités et des risques.


    Features

    Caractéristiques

    • Position de cash et prévisions de trésorerie.
    • Réconciliation au jour le jour.
    • Communication bancaire et interfaces.
    • Traitement des paiements avec un support utilisateur sécurisé.
    • Cash pooling, transferts de fonds et remontée automatique des soldes.
    • Structures progressives de comptes en banque et d’intérêts.

    Les avantages pour vous

    • Vous disposez d’une visibilité totale sur votre cash, en temps réel.
    • Vous gérez vos différents comptes en banque à partir d’un point central.
    • Les tâches sont réparties de manière claire, en respectant les règles de conformité.
    • Le cash disponible est utilisé de manière optimale.
    • Les décisions, basées sur des informations correctes et à jour, sont plus efficaces.

  • PREVISIONS DE TRESORERIE

    Des prévisions de trésorerie précises sont vitales pour la croissance et la réussite d’une société. Afin de s'assurer que l’entreprise peut remplir ses obligations financières, le trésorier a besoin de connaître précisément les besoins de financements futurs.

    Beaucoup d’entreprises dépendent encore de tableurs et de systèmes ERP. Pour elles, les prévisions de trésorerie constituent un exercice périlleux. Dans de nombreux cas, les prévisions proviennent de différentes business units ; elles sont sujettes à de fortes variations en fonction des hypothèses prises. Ces données sont peu fiables et une fois consolidées, elles manquent de cohérence.
    La solution AvantGard Cash Forecasting de SunGard automatise les prévisions de trésorerie et fournit une visibilité totale sur le cash, en temps réel. Elle permet de recueillir, d’analyser et de consolider les cashflows prévisionnels. Les trésoriers peuvent ainsi anticiper plus précisément la position future de cash.

    Caractéristiques

    • Prévisions de cashflows basées sur l’historique des transactions.
    • Identification des modifications non prévues dans les stocks.
    • Accès aux données historiques grâce à un modèle configurable.
    • Reporting adaptable en fonction des besoins.
    • Détection des tendances saisonnières.

    Les avantages pour vous

    • Vous connaissez en temps réel la position de cash de votre groupe.
    • Vous gérez mieux votre trésorerie.
    • Vous pouvez modéliser le cash de différentes manières grâce aux options proposées.
    • Vos prises de décision sont plus éclairées et plus efficaces.
    • Votre résultat financier s’améliore (moins d’intérêts versés, plus d’intérêts reçus).
    • Vous repérez les grandes tendances saisonnières grâce à l’analyse statistique des transactions.

  • Analyse des frais bancaires

    Les groupes multinationaux voient souvent leur cash dispersé dans différents comptes bancaires à travers le monde. La structure de ces comptes bancaires est parfois complexe. Cela génère des risques opérationnels qui, s’ils ne sont pas correctement gérés, peuvent entraîner des erreurs de reporting financier, voire des pertes qui peuvent être importantes. C’est pourquoi les trésoriers doivent mettre en place des contrôles efficaces et s’assurer d’une visibilité complète sur le cash.

    AvantGard Bank Account Compliance de SunGard aide les trésoriers à mettre en place les procédures appropriées pour maintenir un contrôle étroit sur leurs comptes bancaires. L’entreprise peut installer la solution comme une extension de son système actuel de trésorerie. L’application facilite le processus trimestriel de certification et d’audit, qui devient partie intégrante du processus standard de gestion de la relation bancaire.

    Caractéristiques

    • Gestion et suivi des comptes bancaires dans un répertoire centralisé.
    • Centralisation des données (comptes, contacts et signataires) dans un emplacement unique.
    • Analyse des frais bancaires.
    • Suivi systématique des comptes bancaires de toutes les filiales.
    • Maintien des structures de relation bancaire et des contacts correspondants.
    • Enregistrement des signataires autorisés et des limites de montants associées.
    • Suivi de la compensation pour analyser les services et les frais.

    Les avantages pour vous

    • Vous êtes prévenu automatiquement des changements de comptes.
    • Vous disposez d’une plateforme unique pour la communication bancaire.
    • La sécurité et le contrôle sont renforcés.
    • Votre productivité augmente grâce au suivi automatique des mandats.
    • Vous pouvez analyser et optimiser vos frais bancaires, donc réduire vos coûts.

  • BANQUE INTERNE

    Les groupes multinationaux voient souvent leur cash dispersé dans différents comptes bancaires à travers le monde. De plus, la structure de ces comptes bancaires est parfois complexe. Cela génère des risques opérationnels qui, s’ils ne sont pas correctement gérés, peuvent entraîner des erreurs de reporting financier, voire des pertes qui peuvent être importantes. C’est pourquoi les trésoriers doivent mettre en place des contrôles efficaces et s’assurer d’une visibilité complète sur le cash.

    AvantGard Bank Account Compliance de SunGard aide les trésoriers à mettre en place les procédures appropriées pour maintenir un contrôle étroit sur leurs comptes bancaires. L’entreprise peut installer la solution comme une extension de son système actuel de trésorerie. L’application facilite le processus trimestriel de certification et d’audit, qui devient partie intégrante du processus standard de gestion de la relation bancaire.

    Caractéristiques

    • Gestion et suivi des comptes bancaires dans un répertoire centralisé.
    • Centralisation des données (comptes, contacts et signataires) dans un emplacement unique.
    • Analyse des frais bancaires.
    • Suivi systématique des comptes bancaires de toutes les filiales.
    • Maintien des structures de relation bancaire et des contacts correspondants.
    • Enregistrement des signataires autorisés et des limites de montants associées.
    • Suivi de la compensation pour analyser les services et les frais.

    Les avantages pour vous

    • Vous êtes prévenu automatiquement des changements de comptes.
    • Vous disposez d’une plateforme unique pour la communication bancaire.
    • La sécurité et le contrôle sont renforcés.
    • Votre productivité augmente grâce au suivi automatique des mandats.
    • Vous pouvez analyser et optimiser vos frais bancaires, donc réduire vos coûts.

  • BANQUE INTERNE COMMUNICATION BANCAIRE

    30% des entreprises déclarent travailler avec plus de 25 banques pour gérer leur trésorerie. Une meilleure connectivité bancaire permet de réduire les coûts opérationnels et les risques.

    Les solutions de trésorerie et de paiement doivent être connectées de manière sûre avec les partenaires bancaires. Auparavant, une entreprise devait établir des interfaces avec les systèmes propriétaires de toutes les banques avec qui elle traitait. Ces interfaces manquant de flexibilité, l’entreprise devait souvent dépenser des sommes importantes en développement et en maintenance. De plus, elle était dépendante de ses banques pour ces travaux.

    SunGard propose une approche « en étoile » autour d’une connexion SWIFT intégrée. Cela rend la connectivité plus simple à gérer, plus efficace et moins coûteuse. L’entreprise bénéficie ainsi d’une connexion unique qui envoie et reçoit l’ensemble des instructions d’ordre, de confirmation et de paiement, ainsi que les relevés de compte et les autres données provenant des services trésorerie à travers le monde. La plateforme ECHOS de SunGard s’intègre avec vos systèmes de trésorerie et de paiement et avec votre ERP ; de plus, elle assure la conversion des données et les échanges avec les banques.

    Il s’agit d’un service complet : SunGard gère la plateforme et toutes les connexions, y compris avec SWIFT.

    SunGard est partenaire de SWIFT, qui l’a certifié à la fois pour la configuration technique de ses produits et pour les services associés.

    • Créances clients. Trésorerie. Paiements. ERP.
    • Intégration.
    • Gestion des données : mettre aux normes ; transformer ; contrôler.
    • Services bancaires : relevés de compte ; eBAM (electronic Bank Account Management – gestion électronique des comptes bancaires) ; Analyse des frais bancaires.
    • Messagerie financière.
    • 1. En direct avec les banques. 2. A travers le réseau SWIFT. 3. En passant par les réseaux nationaux.

    Caractéristiques

    • Connexion aux banques en direct ou par l’intermédiaire de SWIFT.
    • Interface avec tous les systèmes de trésorerie et de paiements, et avec les ERP.
    • Bibliothèque centrale pour les transformations et les mises en forme.
    • Respect des standards SEPA.
    • Services de connectivité et de mise en route.
    • Gestion de l’administration SWIFT.
    • Piste d’audit et reporting complets.
    • Certification SWIFT.
    • Amélioration de la communication avec eBAM  et avec les logiciels d’analyse des frais bancaires.

    Les avantages pour vous

    • Vous bénéficiez d’une connectivité totale à partir d’une plateforme unique.
    • La solution s’adapte à toutes les banques.
    • Les tâches manuelles diminuent, la productivité augmente.
    • Les coûts opérationnels et les risques sont réduits.
    • La mise en conformité est facilitée.

  • ENREGISTREMENT DES ORDRES

    Le trésorier ou le gérant vise à maximiser les profits et à optimiser le cash de son organisation. Un système informatique adéquat peut l’aider à prendre de bonnes décisions et à réduire les risques opérationnels.

    La solution AvantGard Treasury Dealing de SunGard fournit au trésorier toutes les informations dont il a besoin : notamment le suivi des positions en temps réel, le pricing et la vérification des limites de crédit. L’interface utilisateur est flexible et enregistre la transaction dès que l’ordre est passé, que ce soit par téléphone ou de manière informatique (straight-through processing - STP).

    Caractéristiques

    • Vérification de la limite de crédit avant la transaction.
    • Modèle de pricing.
    • Interface utilisateur flexible.
    • Récapitulatif des deals passés pendant la journée (« dealing blotters »).
    • Prise en compte des langues étrangères et du standard informatique unicode.
    • Traitement automatisé de bout en bout (STP) avec les marchés monétaires et taux de change.
    • Piste d’audit détaillée.
    • Workflow automatisé et flexible.

    Les avantages pour vous

    • La prise de décisions est facilitée.
    • Le risque opérationnel diminue.
    • La productivité augmente.

  • COMPTABILITE DE COUVERTURE

    La plupart des DAF considèrent que la comptabilité de couverture est un bon moyen de réduire la volatilité des résultats. Mais cela implique beaucoup de travail : documentation, contrôle permanent et reporting sur l’efficacité de la couverture, mise en conformité avec les standards comptables… Tout cela génère des coûts élevés, au point que certains DAF y renoncent.

    AvantGard Treasury Hedge Accounting de SunGard est une solution intégrée qui permet d’automatiser la comptabilité de couverture. Les interventions manuelles diminuent, de même que le risque opérationnel. Par ailleurs, la visibilité et le contrôle sur les processus sont améliorés. Les modèles flexibles de valorisation et le reporting détaillé assurent la mise en conformité avec les standards de la comptabilité de couverture, tels que les normes IAS 39 et FAS 133.

    Caractéristiques

    • Solution complète : enregistrement des ordres, analyse, reporting et comptabilité.
    • Saisie simple des données et enregistrement des résultats.
    • Valorisation complète, pendant toute la durée de vie de l’instrument de couverture.
    • Création d’une documentation dès la création de l’instrument.
    • Modèles de valorisation flexibles.
    • Analyse de régression.
    • Modèles de risque de crédit et de non-performance.

    Les avantages pour vous

    • Vous vous conformez aux normes comptables en vigueur.
    • Vous êtes informés des derniers standards comptables.
    • Vous avez le choix entre des techniques de comptabilité complètes ou abrégées.
    • Votre productivité augmente.

  • LA GESTION ELECTRONIQUE DES COMPTES BANCAIRES

    La solution AvantGard eBAM (electronic Bank Account Management) de SunGard offre des services d’automatisation pour le processus de gestion des comptes bancaires. Basée sur des workflows, l’application propose en option la connectivité pour faciliter la communication avec les banques. Ainsi, le trésorier peut mettre en place des workflows standards pour l’ouverture, la fermeture et le suivi des comptes en banque. Il ne perd plus son temps à remplir des formulaires, appeler les équipes locales et les banques, chercher les informations manquantes et les tâches qui n’ont pas été exécutées. Les entreprises peuvent automatiquement générer des documents et des messages électroniques et les livrer à leur banque, soit en direct, soit en passant par le réseau SWIFT.

    En ce qui concerne la gestion traditionnelle des comptes bancaires, la plupart des trésoriers sont accaparés par des tâches manuelles. Le temps qu’ils passent à demander des formulaires papiers, à suivre l’avancement et à relancer les banquiers ou les opérationnels pourrait être consacré à des actions plus utiles. Plus que jamais, les services trésorerie sont limités dans leurs effectifs. Pour travailler efficacement, les trésoriers doivent utiliser leur temps disponible pour résoudre les problèmes stratégiques, et non pour mener des tâches administratives de base.

  • REGLEMENTS

    Les entreprises multinationales exécutent beaucoup de transactions intragroupe et ce, dans des devises différentes. Cela génère des dépenses car les coûts de transaction et les frais bancaires sont directement proportionnels au nombre de paiements. Par ailleurs, l’exposition au risque de change peut nuire aux résultats du groupe.

    AvantGard Netting de SunGard fournit une solution de compensation multilatérale qui permet à toute organisation internationale de gérer efficacement les transactions entre ses filiales et de les régler en interne. Ainsi, le volume de paiements externes diminue, en particulier les règlements transfrontaliers, mais aussi les opérations de change. La compensation des factures intragroupes induit des gains opérationnels puisque les frais bancaires et les frais de change diminuent.

    Caractéristiques

    • Traitement fluide des paiements externes.
    • Gestion interne des transactions, prêts et opérations de change intragroupes.
    • Cycles de compensation et devises choisis par l’utilisateur.
    • Modèle de conversion des devises.
    • Déclarations de compensation et lettres de confirmations.

    Les avantages pour vous

    • Les flux internationaux sont réduits (voire supprimés) au niveau de la business unit.
    • Les volumes de paiement intragroupe sont diminués (voire supprimés).
    • Les frais de change baissent, de même que les frais bancaires.
    • L’outil fixe des délais clairs pour le règlement des transactions intragroupe.

  • SOUS LE CAPOT : DES MODELES DE DEPLOIEMENT ET D’INTEGRATION DU BACK OFFICE

    AvantGard eBAM peut être déployé de deux manières. La plus fréquente est l’utilisation en mode SaaS (software as a service), qui permet d’éliminer les coûts liés à la maintenance de l’infrastructure, au support technique et aux mises à jour. L’alternative, plus traditionnelle, consiste à déployer la solution sur site.

    La solution peut être achetée seule ou comme une extension de votre système de trésorerie. AvantGard eBAM s’intègre avec tous les systèmes de trésorerie, usines de paiement et ERP. Ceux-ci sont prévenus automatiquement au moindre changement sur un compte bancaire. La plateforme est simple à déployer et à intégrer. Même les entreprises qui n’ont pas mis en place les processus nécessaires peuvent, grâce à AvantGard eBAM, assurer la synchronisation de leurs différents systèmes de backoffice. Afin de garantir le succès du déploiement, SunGard propose également toute une gamme de services pour vous aider dans la mise en place, la configuration et l’intégration du système – ainsi que la connectivité à SWIFT.

    La solution vous permet de régler les problèmes suivants :

    • Des processus manuels, répétitifs, qui prennent du temps
    • Des flux basés sur des documents papiers, avec perte de temps et risques d’erreur importants
    • Des documents hétérogènes à gérer en fonction des banques
    • Un manque de contrôle sur l’accès aux comptes bancaires
    • Des informations sur les comptes dispersées
    • Des difficultés à réaliser les rapports d’audit
    • Des exigences légales de plus en plus lourdes (par exemple, FBAR pour les entreprises américaines)
    • Un manque de connectivité et de synchronisation avec les systèmes back-office.

    Les avantages pour vous

    • L’automatisation vous permet de diminuer les tâches manuelles. 
    • La dématérialisation des processus réduit les risques d’erreurs et vous fait gagner du temps.
    • Le moteur de workflows contrôle l’accès aux comptes.
    • Un répertoire centralise les informations liées aux comptes.
    • Les actions des utilisateurs sont enregistrées et compilées dans les rapports d’audit.
    • La solution génère les rapports exigés par les différentes administrations fiscales, par exemple FBAR pour les comptes étrangers des groupes américains.
    • Les modifications peuvent être envoyées automatiquement aux systèmes externes (ERP, systèmes de trésorerie, etc).