Payment Factory

40% des entreprises ont plus de 10 systèmes pour initier leurs paiements. Une entreprise sur quatre en a même plus de 21… Une usine de paiement peut vous aider à réduire vos coûts et les risques de fraude, tout en facilitant le pilotage de votre cashflow.

L’agrégation des données provenant de plusieurs systèmes, la mise en place de workflows et de processus et l’optimisation des connexions avec les banques sont autant de best practices qui vous permettront de réduire vos coûts de transaction et d’adopter des standards tels que le SEPA, ISO 20022 et SOX.

Grâce aux solutions de paiement AvantGard de SunGard, vous pouvez automatiser et centraliser vos processus de paiement dans le monde entier. Des services SWIFT sont intégrés aux fonctionnalités de connectivité bancaire.

What we offer

  • Workflow de Paiement

    Dans la conjoncture actuelle, la liquidité est un sujet crucial pour les entreprises, qui mettent un point d’honneur à mieux gérer leur cash. Dans la plupart des groupes, les paiements et les comptes bancaires sont gérés au niveau de la business unit, de la filiale ou de la zone géographique. Ce choix offre certes des avantages en termes de flexibilité, mais il nuit à la visibilité globale sur le cash et implique des coûts opérationnels élevés. De plus, le nombre important de décisionnaires et l’hétérogénéité des processus augmentent les risques de fraude.

    AvantGard Payment Factory de SunGard facilite vos processus de paiement. La solution automatise la conversion des formats de fichiers, l’ajout des codes BIC, le routage en fonction de critères prédéterminés ainsi que l’agrégation des paiements destinés au même fournisseur. Pour les entreprises qui traitent manuellement les paiements, l’outil propose une interface utilisateur intuitive qui gère les paiements ponctuels, les modifications, corrections et validations, ainsi que le workflow.  

    L’application s’adapte à tous les types d’opérations : virements, prélèvements, chèques et espèces. Par ailleurs, vous pouvez éditer des relevés de compte et notifier les personnes concernées lorsque les paiements sont traités et confirmés. Le reporting, détaillé, est adaptable en fonction de vos besoins.

    L’émergence de nouveaux cadres réglementaires tels que le SEPA en Europe ou la loi Sarbanes-Oxley aux Etats-Unis oblige les multinationales à revoir leurs processus de paiement et de gestion de leur trésorerie. C’est l’occasion idéale de mettre en place une payment factory qui centralise toutes les opérations. Une plateforme dédiée vous permet de lancer les ordres, d’éditer des relevés de compte et d’opérer vos réconciliations à partir d’un point unique.


    Caractéristiques

    • Interface prévue avec de nombreux systèmes de backoffice.
    • Workflows configurables selon vos besoins.
    • Gestion de nombreux formats et protocoles.
    • Traitement des paiements récurrents et ponctuels.
    • Répartition précise des rôles et responsabilités.
    • Certifié SWIFT.

    Les avantages pour vous

    • Moins de travail manuel.
    • Des coûts de transaction en baisse.
    • Des flux de paiement harmonisés et optimisés.
    • Des mandats de conformité respectés.
    • Moins de risques de fraude.
    • Compatible avec les exigences de SEPA.

  • Comment se conformer aux exigences du SEPA

    Le Parlement européen a fixé au 1er février 2014 la deadline officielle pour migrer au format SEPA (Single Euro Payments Area). De nombreuses organisations ont entamé ou terminé les chantiers de migration.

    Il est essentiel de mettre en place une stratégie de migration très en amont pour exploiter au mieux le potentiel de SEPA. Vous pouvez profiter de cette occasion pour simplifier les structures bancaires et centraliser les opérations de paiement et de recouvrement au sein d’un centre de services partagés. Il convient d’analyser les exigences techniques de SEPA et de se poser les questions suivantes :
    • Est-il possible de lancer tous les paiements en euros à partir d’une seule banque, en les gérant à partir d’un service trésorerie centralisé ou d’un centre de services partagés ?
    • Si oui, comment seront traitées les transactions intra-groupe ?
    • Quel est l’impact des systèmes et des processus existants ?
    • Faut-il privilégier un lieu en particulier pour centraliser les paiements SEPA, en prenant en compte les frais et commissions bancaires ?
    • Quel impact sur les ERP et autres systèmes ?
    • Quels bénéfices présente cette nouvelle organisation des paiements ?

  • Conversions

    Que vous soyez une PME avec des besoins simple en matière de paiements ou une multinationale à la recherche d’un partenaire pour traiter et exécuter les paiements dans le monde entier, SunGard a une solution pour vous.

    Avec AvantGard Payments de SunGard, améliorez votre productivité et réduisez vos coûts. La solution vous procure une visibilité totale sur les paiements de votre organisation. Pour mettre en œuvre une stratégie de paiement au niveau d’un ou plusieurs pays, vous devez disposer d’une technologie adaptée.
    Les utilisateurs de la plateforme AvantGard Payments ont un contrôle total sur les données entrantes et sortantes. Sans avoir à programmer, ils peuvent modifier la définition des formats, les règles d’enrichissement, la définition des workflows et la gestion des exceptions pour cause d’audit. AvantGard Payments comprend tous les formats de paiement standards et propose un support étendu pour les messages SWIFT.

    Caractéristiques

    • Contrôle la conversion du format ACH.
    • Opère des contrôles de mise en forme pour la connectivité à SWIFT.
    • Respecte les formats et standards SEPA.
    • Permet de gérer de manière flexible plusieurs protocols.

    Avantages

    • Offre un traitement automatisé de bout en bout (straight-through processing ou STP).
    • Réduit les besoins en interventions manuelles.
    • Diminue le coût total de possession.
    • Allège les besoins internes en support informatique.

  • Agrégation de comptes

    La plupart des entreprises travaillent avec un réseau de banques, chacune d’elle gérant plusieurs comptes dans différents pays. Beaucoup d’organisations disposent ainsi d’une multitude de comptes bancaires au niveau local, qui servent aux paiements nationaux ou décentralisés. Chacun de ces comptes affiche un solde positif en trésorerie. Ces fonds « dormants » pourraient être investis de manière plus utile. Par ailleurs, les comptes sont généralement gérés par des systèmes de trésorerie disparates.

    C’est pourquoi les grands groupes ont du mal à connaître exactement les soldes et les flux de tous leurs comptes bancaires. Au final, il leur est difficile de savoir précisément combien de cash ils ont à leur disposition. Mais les services de trésorerie évoluent et mettent en place de nouvelles stratégies pour piloter le cash de manière plus professionnelle.

    AvantGard Payments de SunGard permet de réduire les tâches manuelles liées à la consolidation des données bancaires, mais aussi de connecter les différents systèmes de trésorerie afin de mieux piloter la trésorerie et les risques associés. La solution gère tous les paiements, qu’ils soient récurrents ou ponctuels, ainsi que les messages avec les banques. Le processus est centralisé, si bien que tous les comptes peuvent être gérés du même endroit et tous les flux de transactions peuvent être réconciliés. Le solde total de trésorerie est donc calculé avec plus de fiabilité.

  • Un écosystème connecté

    Traiter les paiements de manière centralisée présente des avantages certains. Une plateforme unique interagit avec les systèmes de back-office, les banques, SWIFTNet et les autres partenaires de l’entreprise. Avec le portail PayNetExchange, les entreprises peuvent exécuter leurs paiements dans plusieurs formats, y compris les virements et les impressions de chèques.


    Caractéristiques

    • Centralise la gestion des comptes bancaires.
    • Propose un outil de recherche intégré qui facilite les requêtes.
    • Assigne à chaque donnée un responsible.
    • Crée un historique d’audit.
    • Soumet les modifications au principe de double ou triple validation.
    • Comprend un outil de reporting intelligent

    Avantages

    • Améliore la visibilité sur les comptes bancaires et le cash.
    • Renforce la sécurité des données et facilite les audits.
    • Fournit des outils d’analyse pour la gestion des comptes bancaires.

  • Connectivité bancaire

    30% des entreprises déclarent travailler avec plus de 25 banques pour gérer leur trésorerie. Une meilleure connectivité bancaire permet de réduire les coûts opérationnels et les risques.

    Les solutions de trésorerie et de paiement doivent être connectées de manière sûre avec les partenaires bancaires. Auparavant, une entreprise devait établir des interfaces avec les systèmes propriétaires de toutes les banques avec qui elle traitait. Ces interfaces manquant de flexibilité, l’entreprise devait souvent dépenser des sommes importantes en développement et en maintenance. De plus, elle était dépendante de ses banques pour ces travaux.

    SunGard propose une approche « en étoile » autour d’une connexion SWIFT intégrée. Cela rend la connectivité plus simple à gérer, plus efficace et moins coûteuse. L’entreprise bénéficie ainsi d’une connexion unique qui envoie et reçoit l’ensemble des instructions d’ordre, de confirmation et de paiement, ainsi que les relevés de compte et les autres données provenant des services trésorerie à travers le monde. La plateforme ECHOS de SunGard s’intègre avec vos systèmes de trésorerie et de paiement et avec votre ERP ; de plus, elle assure la conversion des données et les échanges avec les banques.

    Il s’agit d’un service complet : SunGard gère la plateforme et toutes les connexions, y compris avec SWIFT.

    SunGard est partenaire de SWIFT, qui l’a certifié à la fois pour la configuration technique de ses produits et pour les services associés.

    Caractéristiques

    • Se connecte aux banques, en direct ou par l’intermédiaire de SWIFT.
    • S’interface à tous les systèmes de trésorerie et de paiements et aux ERP.
    • Comprend une bibliothèque centrale pour les transformations et les mises en forme.
    • Conforme aux standards SEPA.
    • Gère les services de connectivité et de mise en route.
    • Gère l’administration SWIFT.
    • Fournit une piste d’audit et un reporting complets.
    • Certifié SWIFT.
    • Améliore la communication avec eBAM et avec les logiciels d’analyse des frais bancaires.

    Avantages

    • Offre une connectivité totale à partir d’une plateforme unique.
    • S’adapte à toutes les banques.
    • Réduit les tâches manuelles.
    • Accroît la productivité.
    • Diminue les coûts opérationnels et les risques.
    • Facilite la mise en conformité.

  • SWIFTNet

    Généralement, une entreprise internationale entretient des relations avec plusieurs banques. Pour gérer les paiements et les relevés de comptes, elle est forcée de créer et de maintenir de multiples connexions avec des systèmes bancaires propriétaires. Cela met une pression importante sur les équipes informatiques et cela fait grimper les coûts administratifs, tout en générant un risque opérationnel non négligeable.

    Le réseau international SWIFT offre une solution à ce problème, en proposant aux entreprises l’outil SwiftNET de communication bancaire. SWIFT gère les paiements transfrontaliers pour plus de 10.000 institutions financières et entreprises dans 210 pays. Le réseau permet aux clients d’échanger des informations financières de manière sure et fiable, en diminuant à la fois les coûts et les risques. SWIFT propose aux entreprises un point d’accès standard pour gérer le cash auprès de tous leurs partenaires bancaires à travers le monde. L’offre de SWIFT comprend également des services commerciaux et logistiques.

    Des options de connectivité flexible avec SWIFT

    Beaucoup de services trésorerie ont adopté SWIFTNet ou sont en train de le faire. Cependant l’installation et la maintenance d’une connexion SWIFT peut coûter beaucoup de temps et d’argent. La solution AvantGard de SunGard gère la connectivité aux banques grâce à un bureau de service SWIFT situé en Amérique du Nord ou en Europe.